주제 : 금융회사의 고객보호를 위한 상시 모니터링 활동을 통해 피해를 예방한 사례
대구은행으로부터 1800만원이 입금되었고 피해자는 정상거래주장하며 돌아간 상태로 대구은행 팔달영업부에서 피해 확인 차 당행으로 전화를 주었음.
입금지역이 타지역(대구)이고 3일전 계좌 전액을 출금한 정황으로 보아 대포통장 의심하여 급히 지급 정지함
예금주에게 신속히 연락을 취했으며 경남은행 센텀시티 지점에서 현금 인출 시도하고 있던 중, 설득하여 자금을 받게 된 경위 및 사유를 듣고 중간전달 과정 임을 자백 받음
피해자에게 피해금액 확인 결과, 명의가 도용되어 대포통장으로 범죄에 사용되었으니 자금추적수사에 필요한 협조요청으로 금융감독원 가상계좌에 입금했다는 사실을 확인함.
센텀시티 지점 직원에게 현금부족사유로 출금 지연토록 부탁하고경찰서에 신고토록 안내하고, 피해금 전액을 예방할 수 있었음.
- 출처 : 금융감독원 -
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