보이스피싱 피해예방 우수사례

신한카드 보이스피싱 피해예방제도개선 사례(2021년 피해예방 모범사례 경진대회 수상작) - 보이스피싱 선제적 사전예방 시스템 구축 및 활용

작성자 : 관리자

등록일 : 2022-04-10 17:26:12

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주제 : 금융회사의 고객보호를 위한 상시 모니터링 활동을 통해 피해를 예방한 사례 

금융회사 : 금융감독원


□ (자체 시스템 개발) 보이스피싱 예방 모형 등 자체시스템 개발 및 운영을 통해 피해예방 집중 활동 전개

① 피싱 의심 거래의 발생 원천 차단을 위한 금융거래 지연 입금* 프로세스 개발 및 운영

* 금융거래 지연입금 : ML모형기반 카드론/현금서비스 中 피싱의심거래 실시간탐지 및 지연입금(본인확인후 지급)

② 피싱 사전 의심 행위(알뜰폰 개설, 기기 접속 정보 분석, 홈페이지, ARS 인입 이력 등)에 대한 one-stop 통합 FDS모니터링 시스템 개발

③ GPS를 통한 고객 핸드폰 위치와 당사채널 접속 모바일의 위치정보 및 IP정보를 활용한 탐지기법 활용

④ ARS/PC/모바일Web 채널 보이스피싱 여부 확인을 위한 본인인증(App인증) 프로세스 개발

- App푸시·URL를 통해 고객의 핸드폰 內 악성앱/원격탐지

□ (외부 업체 공조) 외부기관/핀테크 업체와의 공조를 통한 피싱 예방

o 악성코드 설치에 따른 피해로 [서울청 지능범죄 수사대/안랩] 3자간 공조

- 안랩(V3)과 협업을 통해 악성/원격앱 탐지 기능 활성화 및 모바일 Web채널 전용 솔루션 개발

- 피싱의심정보 키워드 분석/정교화를 적용한 기능을 바탕으로 악성앱 탐지 전용 APP(시티즌코난)* 출시 및 시장성 확대 기여 등

* 시티즌코난 : 피싱아이즈 기술을 고도화하여 제작한 악성앱 탐지 APP

□ (예방결과) 신한카드의 선제적 피싱 예방 조치로 타 금융권으로 예방 기술 확대 및 탐지 기술 정교화 전파

※ '21.4월 이후 정기적으로 카드업권 전파교육 실시 중


   - 출처 : 금융감독원 -