사기범 : 효과가 없으시기 때문에 그 녹취로써 약식 조사를 진행할 건데, 그리고 이게 개인 휴대폰이 아닙니다. 녹취록 단말기고 수사 전용 단말기인데요. 그러니까 본인하고 저하고 통화내용을 다 녹취할건데, 이걸 가지고 법원에 본인의 피해 사실을 입증해줄 증거자료로 채택할 거기 때문에 거짓말을 하시거나 사건을 은폐하시면 안됩니다. 공무집행 방해죄가 가중 처벌됩니다. 이 점 미리 말씀드리고요. 그리고 녹취 도중에 주위 잡음이나 타인의 음성이 등록되면은 증거 자료로 채택이 안 될 수가 있기 때문에 녹취 도중에 제3자의 목소리가 개입되지 않도록 이거는 본인 주의하시면 되시는 부분이고, 그리고 중요한 점은 이제 녹취기 때문에 개인정보 보호법에 의거하여 본인의 주민번호나 은행권의 계좌번호 비밀번호, 금품을 요구하거나 질문드리지 않습니다. 수사 절차에 따라 제가 질문 양식에 체크할테니 아시는 내용 있으시면 아시면 안다 모르면 모른다, 맞다 아니다, 이런식으로 간료하게 분명하게 협조 좀 해주시고요.
피해자 : 네
사기범 : 일단 녹취로써 지금 본인께서 연루된 사건 어떻게 보면 굉장히 하나 사기 건인데 이 충격적이고, 이 김희철 일당들이 은행 직원인 걸로 밝혀졌고, 지금 3, 4명 정도 검거한 상태입니다. 그리고 본인한테 그 본인 사건의 사기범 김희철 전 농협 직원이였구요. 경기도 광명 출신의 38살의 남성인데요. 이 사건은 외부에 알리지 않은 큰 사건이고 아직 수사 진행 중이기 때문에 보안 유지 좀 부탁드리는 거고, 3자 말씀 하지 말라는거에요. 왜냐면 분명히 도주 중인 용의자가 있기 때문에. 아시겠죠?
피해자 : 네
사기범 : 일단은 녹취가 오래 걸리진 않는데, 일단 녹취에 앞서 지금 본인은 내가 지금 어떤 사건에 연루됬거나, 지금 이 피해자 입장을 받고 있고 조사를 받고 있는, 좀 인지가 되셨어요?
피해자 : 뭐가 뭔지 모르겠는데요
사기범 : 그러니까는 본인 지금 뭐 저는 뭐 김희철을 모릅니다. 저는 뭐 명의를 도용당했습니다. 전 하나은행과 우리은행 통장을 만든적이 없어요. 이렇게 말을 하시라는게 아니구요.
피해자 : 예
사기범 : 수사 절차라는게 있습니다. 본인도 명의를 도용당한 피해자가 맞다면은 그 피해자 입증이나 조사를 협조할 그 상황이 있어요
피해자 : 아 이거 일단은... 네
사기범 : 그럼 간단하게 담당자인 제 소속과 성함부터 말씀 드리고 녹취 바로 진행하겠습니다. 담당자 소속은 서울 중앙지검 금융범죄수사과 3부 신재영 수사관입니다. 그 본인 성함 말씀해주시고요.
피해자 : (삐-)
사기범 : 예. (삐-) 생년월일 확인부탁드립니다. 85년생 (삐-) 본인 맞으신가요.
피해자 : 네
사기범 : (삐-) 본인은 경기도 광명 출신 38세 김희철을 알고계십니까?
피해자 : 아니요
사기범 : 네. 2017년 3월 경 경기도 광명시 철산 지점에서 하나 은행과 우리은행 통장을 발급받았습니까?
피해자 : 아니요
사기범 : 네 (삐-) 명의 통장이 계설되어 대포 통장 형식으로 범죄에 사용한 사실을 알고 있었습니까?
피해자 : 아니요
사기범 : 일단 본인 명의의 우리은행과 하나은행 통장들은 범죄에 사용되서 추가적인 피해자가 발생하지 않도록 본인의 의사 상관없이 동결 처리시켰습니다.
피해자 : 음 네.
사기범 : 저희 실례지만 그 동결 처리가 어떤 뜻인지 알고 계세요?
피해자 : 아니요
사기범 : 아 네 규정상 말씀 드리겠습니다. 어 그 저희 쪽에서 금융 감독원에게 요청하여 해당 금융권을 이용 정지 지급 정지시켜 놓은 상태를 말합니다
피해자 : 네
사기범 : 이해되시나요
피해자 : 네
사기범 : 예. 아 지금 본인이 진술하는 전산 외에 추가적으로 발견되는 불법 대포 통장들은 2차 피해가 발생하지 않도록, 동결 처리를 하기 위해서 지금 본인이 정상적으로 사용 중인 은행권이 있으시면 해당되는 은행 상호만 간단하게 진술해주세요
피해자 : 제가 사용하고 있는 은행이요?
사기범 : 네 네. 본인이 계설하였고 합법적으로 계설했고 사용 중이신거 다 말씀해 주셔야 합니다
피해자 : (삐-) (삐-)
사기범 : 네 금융권은 총 4개로 (삐-) 빼고 추가적으로 발견된 금융권들은 다 동결 처리합니다. 동의하십니까?
피해자 : 네
사기범 : 본인같은 경우는 뭐 저희 금융권이라든지 뭐 채권사나 주식같은건 안 하시고요? 아 하시나요?
피해자 : 아니요 아니요
사기범 : 안하시고 알겠습니다. 일단은 그 농협부터 진술 받을 건데, 왜냐면 본인은 나중에 본인이 피해를 받으시게 되면은 본인의 개인 정보가 이 농협 은행에서 유출됐을 가능성이 매우 높고요. 이번 사건의 사기범 김희철은 일단은 그 농협에서 5년 정도 근무한 전 직원이기 때문에 일단은 농협 관련 진술 받았거든요 농협에 있고, 몇 개 계좌를 어떠한 용도로 개설이 되있어야지 본인의 합법적인 계좌입니까? 그러니까 이 용도는 간단하게 그 입출금, 적금, 예금, 청약, 마이너스, 계좌 번호 어느 개인, 몇 개가 있다고 진술하시면 됩니다
피해자 : 아니 근데요 이게 지금 전화상으로
사기범 : 네 네
피해자 : 전화 하시고 있는 분이 정확히 서울 지검에서 일을 하고 계신지를 제가 확인이 안되잖아요
사기범 : 아 네
피해자 : 다 말씀을 드려야되는건가요?
사기범 : 고객님 제가 사실 저희가 조사를 해볼 건데, 본인 의심하시고 이런거 다 이해합니다
피해자 : 네
사기범 : 이해는 하는데 저희는 수사기관이기 때문에 본인의 개인정보에 대해서 요구하지도 않고, 그리고 본인에게 뭐 금품 요구하지도 않습니다. 녹취 약식 조사가 있고, 그리고 본인께서 직접 나오셔가지고 저희 지검으로 나오셔서 직접 조사를 받으시는데 일단 조사 내용은 다 똑같은 부분이지만, 한 가지만 차이점이 있는데 그게 뭐나면 저희가 수사기관이다보니까 본인 진술 토대로 저희 금융 관련해서 조사 진행할건데 본인 통장들 사용 여부가 있는지 확인을 하시고, 본인 통장 개설하신 거 용도랑 확인할건데 확인하는 절차만 한 여섯 시간 동안 걸리거든요
피해자 : 네
사기범 : 그러니까 본인께서 검찰 오실 때 조사실에서 조사는 한 10분에서 20분이면 끝나지만, 이 조사가 끝날 때까지 6시간 동안 대기를 하셔야됩니다. 그러니까 기존에 전과가 없으신 분들은 약식으로 조사 도와드리지만 유사범죄 전과가 있다거나 전과자일 경우 그냥 소환장 발부됩니다. 나오라고. 의심된다고.
피해자 : 네
사기범 : 그리고 본인한테 피해자만 300에서 400명 정도 됐는데 일일이 다 수사 진행을 할 수가 없는게
피해자 : 네
사기범 : 이 부분은 당연히 이제 돈을 받고 통장을 사고 범행에 사용됬단 말이죠
피해자 : 네
사기범 : 통장 넘긴거도 범죄 사실인거 아시죠
피해자 : 음...
사기범 : 일단은 이런거 걱정하시는거 당연한건데, 의심하는거 당연한겁니다. 하지만 이제 수사하는게 어쩔수 없이 연락드린 거 지. 네. 뭐 강압적으로 진행해야한다는 법은 없습니다
피해자 : 아 그래요
사기범 : 예, 어떻게 하실 건지는 본인한테 달려있기 때문에.
피해자 : 네
사기범 : 그리고 당연히 저희가 뭐 돈이 연루된 그 공문장이나 다 발부 해드리고요. 예 오늘 중으로 바로 발부해드릴 겁니다. 예 어느 정도 본인도 확인되시고
피해자 : 아 그래요
사기범 : 저희가 뭐 돈을 달라. 이러지않고 뭐 계좌 이체해달라 이러진 않습니다. 아니 그건 보이스 피싱이고요. 예
피해자 : 음 말씀을 드리면 되는건가요?
사기범 : 일단은 지금 다 녹취중에 있기 때문에, 수사는 계속 진행중에 있습니다. 일단 그 농협 그러니까 본인이 계설하신 계좌 용도만 제가 좀 확인할게요
피해자 : 농협 입출금 계좌인데요?
사기범 : 예 그러니까는 농협에 은행 계좌로 총 두갠데, 입출금 용도만 2개
피해자 : 네. (삐-) (삐-) 1개 개설되있고요
사기범 : (삐-) 은행은요?
피해자 : (삐-) 청약 통장 하나있고요.
사기범 : 네 담보청약이요?
피해자 : 네. 그리고 입출금 시기 하나가 하도 옛날에 해가지고 있을거 같은데, 그거랑 지금 사용하고 있는 입출금계좌 하나랑요
사기범 : 예 (삐-) 총 3개 있는데, 입출금 계좌 2개, 그리고 청약 계좌 1개, 총 3개 있으신거고?
피해자 : 아 적금통장 하나 있어요
사기범 : 아 그러니까 지금 총 4개네요. 적금통장까지 1개. (삐-) 은행은요?
피해자 : (삐-) 은행은 입출금 계좌 하나요
사기범 : (삐-) 한 개. 입출금용도 1개 알겠습니다. 네 본인이 진술하신 내용들은 저희가 그 조사를 오후에 진행하기 때문에, 조사는 오후에 진행되는 거고, 저희 금융 감독원에서 본인 통장들을 열람할거에요. 해 가지고 본인 진술 이외에 뭐 우체국에 입출금 계좌 1개라도 조회가 되면, 재조회 후 뭐 적금 계좌 뭐 마이너스 계좌 이런게 나오면 다 불법계좌로 간주할 거고요.
피해자 : 아 (삐-) 있는데 학자금 계좌 대출 통장있는데 그것도 통장으로 보나요?
사기범 : 아 대출 계좌가 있다라고요?
피해자 : 네
사기범 : 알겠습니다. 자 그러면 제가 기재를 해드렸기 때문에, (삐-) 대출 계좌 1개랑 입출금 계좌 2개, 그리고 (삐-) (삐-) 4개있는데, 주택담보청약 1개 입출금 2개 적금 1개 그리고 (삐-) 1개 맞으신가요?
피해자 : (삐-) 있을거에요
사기범 : 예 대출하신 계좌만 4개라고요?
피해자 : 네. 학기가 4번이니까. 4번 다 학자금 받았으니까
사기범 : 아 대출 4번 하셨는데 계좌가 4개라고요?
피해자 : 맞을거에요
사기범 : 알겠습니다. 아 일단은 그럼 마지막인데요. 본인 확인되시는데, 어 일단 그 농협에 입출금에 오늘 기준으로 얼마라고 등록 되있어야 정상입니까? 그러니까는 본인의 지금 보호받을 금액을 말하는건데, 잔고를 말하는 겁니다. 이게 근데 정확하게 제시하실 필요가 없는 게, 칠십 몇 만 원, 팔십 몇 만 원 하면 제가 100만 원 기재를 해드리는거에요. 100만 원 선에서 본인의 자산들을 보여주는 의미로 근사치로 진술받을게요. 이 대략적으로 입출금 2개로, 이 진술해주신 대략적으로 토탈로 얼마라고 등록되어있어야 정상입니까?
피해자 : (삐-) 같애요
사기범 : 뭐 10만 원에서 20만 원, 뭐 50만 원에서 60만 원, 이런 식으로 진술받을게요.
피해자 : 다 10만원 밑으로 있어요. 통장에. 돈이 거의 없을거에요
사기범 : 알겠습니다. 농협에 입출금 토탈로 10만 원 미만으로 기재해드리고요.
피해자 : 네
사기범 : 일단 이게 본인께서 진술하신 계좌 상 증명이 백만 원 이상 차이가 나게 되면, 그 계좌도 불법자금으로 간주하고 본인에게 피해 방지 차 동결 처리가 됩니다. 그러니까 농협 쪽에 토탈로 10만 원 이하 기재해드렸는데, 저희가 뭐 터무니 없이 200만 원, 300만 원 이렇게 나오게 되면은, 그 나머지 자금들은 다 불법자금으로 간주를 하고요. 그리고 저희가 다 압수처리가 됩니다. 이해되시죠?
피해자 : 예
사기범 : 네 일단 이게 마지막이니까요. 예 (삐-) 10만 원 미만 그리고 (삐-)는요?
피해자 : (삐-) 미만요
사기범 : 예 (삐-) (삐-) (삐-) 얼마라고 저금되있어야 정상입니까?
피해자 : (삐-) 입출금은요?
사기범 : (삐-) 입출금따로, 적금따로, 청약따로, 입출금 2개 토탈로 대략적으로 얼마로 적혀있어야 정상입니까?
피해자 : 입출금은 (삐-) 일거구요.
사기범 : 예 10만원 미만. 예 적금 계좌는요?
피해자 : 적금계좌는... 50만원 미만?
사기범 : 50만원 미만. 청약계좌는요?
피해자 : 청약계좌도 50만원 미만
사기범 : 50만원 미만. (삐-) 는요?
피해자 : (삐-) 10만원 미만일거에요
사기범 : 네 10만원. 알겠습니다. 그럼 일단은 그 따로 진술 번복하신 내용이 없으신 거죠?
피해자 : 네
사기범 : 지금 녹취는 끝났고요. 예 수사는 끝났는데, 어 만일 조사 결과 내용이 본인의 진술 사실과 다를 경우 위증죄가 성립이 되십니다. 이러실 경우에는 본인께서 내사 방문 하셔서 해명해 주셔야하시는 부분인데, 일단은 저희가 수사가 끝나면은 본인 자택으로 결과들을 다 발부해드릴 거구요. 그 본인께서 확인하실 거예요. 확인해 주시면은 피해자 증거 받으시는 겁니다
피해자 : 네
사기범 : 예. 일단 오늘 수고 많으셨고요. 고생하셨습니다. 일상생활로 복귀하면 되시겠어요. 네 수고하셨습니다
피해자 : 네
