사기범 : 해서 지금 피해를 보신 분들이 계신데
피해자 : 네
사기범 : 어 이게 지금 피해자 입증을 받으셔야 되는데 만약에 피해자 입증 안 되시면은 그 피해 보신 분들과 합의를 볼 수도 있거든요
피해자 : 제가요? 전 아무것도 안 했는데요?
사기범 : 예 본인은 아무 것도 안 했겠죠?
피해자 : 저도 피해자 아닌가요? 그러면? 저는 제가 지금 이 통장 이런거 처음 듣고요. 제가 그 지금 말씀하신 국민은행이랑 뭐라고 하셨죠?
사기범 : 중랑은행입니다.
피해자 : 그거를 제가 사용 안 한지 굉장히 오래됬거든요
사기범 : 그 통장 이외에 이제 그 김혜선 일당과 불법 공모자들이 이제 그 불법으로 개설했어요. 그 금융권에 아시는 분이 있으셨나 봐요. 유출로 인해서 개설이 됐고, 지금 그 통장으로 인해서 피해 보신 분들이 대다수세요.
피해자 : 뭘 어떻게 피해를 봤다는 말이죠?
사기범 : 이제 중고나라 사기 같은거 있잖아요
피해자 : 아 거기 제 통장으로 돈이 들어 왔다는 말씀이신가요?
사기범 : 예 그렇습니다
피해자 : 돈은 한번도 확인 한 적이 없는데요?
사기범 : 예 본인은 확인 못 했겠죠. 일단 불법 공모자들이 개설을 한 상태여서
피해자 : 그럼 제가 어떻게 해야 되는 거죠?
사기범 : 그러면 제가 지금 해결해드릴려고 하는데 자꾸 말을 막으시니까
피해자 : 말씀해보세요
사기범 : 예. 그래서 일단은 지금 발급 일자가 2017년 10월 16일이었는데
피해자 : 네
사기범 : 경남 마산에서 발급이 되었어요
피해자 : 네
사기범 : 혹시 본인이 직접 발급하신건 아니시죠?
피해자 : 아닙니다
사기범 : 그럼 10월 16일 날 어디 계셨습니까?
피해자 : 서울에 있었어요
사기범 : 서울에 계셨고?
피해자 : 네
사기범 : 경남 마산 부근에 가신 적 있으십니까?
피해자 : 아니요.
사기범 : 없으시고 그 최근 2, 3년 사이에 지갑이나 여권 신분증 개인 정보가 담긴 물건을 분실한 적이 있나요?
피해자 : 아니요. 없어요
사기범 : 아 그러시고요
피해자 : 네
사기범 : 지금 피해자분들이 워낙 많아서
피해자 : 네
사기범 : 이제 (삐-) 께서 피해자인지 피의자인지를 통해서 약식으로 조사 중인 부분이고요. 그 지금 본인께서 이 사실에 대한 사실을 제가 말 하기 전에 아시고 계셨나요?
피해자 : 아니요
사기범 : 모르셨고?
피해자 : 네.
사기범 : 그 (삐-) 왜에도 본인처럼 다수의 명의 도용당한 피해자분들이 전국적으로 엄청난 피해자가 발생되었고, 그렇기 때문에 김혜선 일당과의 통화 내용이 어떤 분들도 하나요? 소환 조사가 아닌 유선 상으로 조사하는 부분이니 이점 참고해 주시고요. 그 아까 방금 전에도 말씀 드렸듯이 전국적으로 많은 피해자가 연루돼있어서, 조사에 전반적인 과정은 녹취 상태로 진행할 거고요
피해자 : 네
사기범 : 이 점 유의해주시고 몇가지 질문하겠습니다
피해자 : 네
사기범 : 이 녹취 자료 같은 경우에 (삐-) 씨께서 피해자 입증 받으신 데 가장 중요한 증거 자료로 제출될 거고 그럼 녹취 진행하겠습니다. 혹시 주위에 제3자나 뭐 조용한 데에서 통화하고 계십니까?
피해자 : 네?
사기범 : 조용한데서 통화하고 계신가요?
피해자 : 어 뭐라고요? 잘 안들리는데
사기범 : 그 주위에 제 3자나 잡음이 들리면 안되거든요?
피해자 : 네
사기범 : 그럼 혹시 조용한데로 이동 가능하십니까?
피해자 : 어디로 이동가능하냐고요?
사기범 : 조용한데요. 조용한데
피해자 : 지금 조용한데 있습니다.
사기범 : 밖에 계신가요?
피해자 : 아니요. 집이에요.
사기범 : 아 지금 혼자 계십니까?
피해자 : 네 네.
사기범 : 그러시고 당사자 본인 (삐-) 맞습니까?
피해자 : 네
사기범 : 경남 마산 출신 42세 여성 김혜선을 알고 계십니까?
피해자 : 모릅니다.
사기범 : 2017년 10월 16일 경남 마산시 양덕동 지점에서 경남 은행, 국민 은행 두 통장 개설하신 적 있으신가요?
피해자 : 없습니다
사기범 : 아 그러시고. 그 현재 본인 계좌는 앞에 두 계좌 이외에도 추가로 발견되시는 사항 이라서, 그 제가 이 부분 확인을 위해서 금융권의 관련한 질문을 몇 가지 드릴 거에요.
피해자 : 네
사기범 : 질문 드릴게요. 앞서 수사 기관에서는 개인의 개인 정보나 금융 정보 일체를 요구하지 않습니다. 이점 인지해 주시고 답변해 주시면 되겠습니다
피해자 : 네
사기범 : 잠시 만요. (삐-) 씨?
피해자 : 네?
사기범 : 현재 사용을 하고 계시는 은행권이 있다면 상호명만 말씀해 주시겠어요
피해자 : 제가 사용하는 은행이요?
사기범 : 네 네.
피해자 : 농협이요
사기범 : 농협 하나? 농협 하나세요?
피해자 : 다른 것도 있긴 있는데 그것도 다 말씀드려요?
사기범 : 네 보유중인거 다 말씀해 주셔야 돼요
피해자 : 어... 국민은행
사기범 : 계속 불러주세요
피해자 : 그 다음에 경남... 잘은 모르겠는데, 어릴 때 저희 어머니가 넣어 놓으신 거라서 잘 모르겠어요
사기범 : 아 그러시고
피해자 : 네 네
사기범 : 3개, 3개. 끝입니까?
피해자 : 네
사기범 : 아 그러시고 그 농협에는 몇 개 계좌가 어떤 형식으로 개설돼있습니까?
피해자 : 농협은 체크 카드로 2개 있거든요
사기범 : 한 계좌입니까?
피해자 : 아니요 2개요.
사기범 : 일반 입출금인가요?
피해자 : 네 네
사기범 : 일반. 국민은요?
피해자 : 공이요?
사기범 : 국민 국민.
피해자 : 아 국민은행요?
사기범 : 네 네.
피해자 : 그것도 다 그냥 자유 입출금 형식이요.
사기범 : 몇 개죠?
피해자 : 네?
사기범 : 계좌가 몇 개입니끼?
피해자 : 국민이요?
사기범 : 네 네.
피해자 : 하나요
사기범 : 일반
사기범 : 경남은 모르신다고 하셨죠?
피해자 : 네
사기범 : 예 그러면 이제 농협 통장 첫번째 통장에는 이제 계좌가 계좌에 현 시간부로 금액대가 어느 정도 남아 있습니까?
피해자 : 어 백 얼마 정도 있을 거에요
사기범 : 일단 100만원이라고 하겠습니다
피해자 : 네
사기범 : 두 번째는요?
피해자 : 두 번째는 안쓰는 거라 2만 얼마 정도밖에 없어요.
사기범 : 10만원 미만이고?
피해자 : 네. 그리고 하나는 주택 청약 있는데 그거는 무슨 은행인지 잘 모르겠는데
사기범 : 주택 청약이요?
피해자 : 네
사기범 : 뭐 확인 안 되시는가요?
피해자 : 아니요. 확인 가능하죠. 잠시만 기다려주시겠어요. 잠시만요
사기범 : 예 예.
피해자 : 여보세요?
사기범 : 네 네
피해자 : 네 농협으로 되있네요. 주택청약 335만원.
사기범 : 주택 청약이 335만원이요?
피해자 : 네
사기범 : 잠시만요
피해자 : 네
사기범 : 그럼 이 계좌들이 다 끝인거죠?
피해자 : 네
사기범 : 국민은행은 얼마 정도 남아 있습니까?
피해자 : 아 확인 안 한지 너무 오래되서 잘 모르겠는데 한 40만 원 정도?
사기범 : 40만 원?
피해자 : 네 옛날에 알바할 때 그쪽으로 받았거든요
사기범 : 아 그러시고
피해자 : 네 네. 돈이 많지는 않을거에요.
사기범 : 아 그러시고. 그럼 이제 뭐 현재까지, 현재까지 진술을 하신 내용이 거짓없는 사실은 맞으시죠?
피해자 : 네
사기범 : 아 그러시고. 그 아니 조사에 대한 내용이 본인 진술 사실과 다를 경우에 사기 방조죄, 은닉죄와 위증죄가 성립된다는 사실을 미리 말씀드리고요
피해자 : 네
사기범 : 혹시나 뭐 진술을 따로 번복하신 내용은 있으십니까?
피해자 : 아니 제가 확인이 안 돼서 정확한 거 말고는 없어요
사기범 : 아 그건 없으시죠
피해자 : 네
사기범 : 아 그럼 없으시다면 사건 번호 불러드릴 테니까 메모 부탁드릴게요
피해자 : 잠시만요
사기범 : 예 메모 준비되시면 말씀해주세요
피해자 : 네 말씀해주세요
사기범 : 예 2017
피해자 : 2017
사기범 : 오합
피해자 : 오합?
사기범 : 오합이요
피해자 : 네
사기범 : 1009호
피해자 : 1009호요?
사기범 : 네 네.
피해자 : 네
사기범 : 안건 김혜선 명의도용 사건이고요
피해자 : 안건 김혜선
사기범 : 명의 도용 사건
피해자 : 네
사기범 : 사건을 담당하고 계시는 담당 검사 님께 연결해 드릴거구요.
피해자 : 네
사기범 : 그 검사 님 연결되시면 사건 번호 말씀하시고, 성실하게 피해자 입증 받으시면 되겠습니다.
피해자 : 네
사기범 : 끊지 마시고 잠시만 기다려주세요
피해자 : 네
사기범 : 네 여보세요?
피해자 : 네
사기범 : 네 전화받았습니다. 사건 번호, 성함 말씀해주세요
피해자 : 2017
사기범 : 예 2017
피해자 : 오합
사기범 : 예 오합
피해자 : 1009호
사기범 : 예
피해자 : 안건 김혜선 명의도용 사건
사기범 : 예 김혜선 명의도용 사건이고 (삐-) 본인 맞으신가요?
피해자 : 네
사기범 : 음 (삐-) 어떻게 되시고
피해자 : 네
사기범 : 어 메모장있으신가요?
피해자 : 네
사기범 : 제가 메모 작성하시라고 한 거 메모 작성 부탁 드립니다
피해자 : 네
사기범 : 준비되셨나요?
피해자 : 네
사기범 : 어 저는 금융범죄 수사 1팀장을 맡고 있는 신승용 검사라고 합니다. 메모하세요
피해자 : 네. 어 성함 한번만 다시 말씀해주세요
사기범 : 신승용 검사라고 합니다. 자 메모하세요
피해자 : 네
사기범 : 자 (삐-) 씨 명의 도용 사건 내용 이해하셨나요?
피해자 : 네
사기범 : 자 그럼 이 사건에 대해서는 지금 (삐-) 본인 사건이기 때문에 본인께서 구체적으로 알 권리가 있습니다.
피해자 : 네
사기범 : 따라서 본 검사는 이번 사건에 대해서 구체적으로 설명을 해드릴 건데, 설명 도중에 이해 못하시는 부분이 있으면 질문해 주시기 바랍니다
피해자 : 네
사기범 : 음 저희 검찰은 김혜선 외 공범 8명 금융범죄 사기단을 검거했습니다. 압수 수색 당시에 현장에서 총 1500여 점에 달하는 신용 카드, 체크 카드, 대포 통장, 보안 카드, 공인 인증서를 담고 있는 USB도 현장에서 압수되었고요
피해자 : 네
사기범 : 압수 물품 중에 (삐-) 명의로 개설된 경남 은행 국민 은행 통장이 포함이 되어 있었고
피해자 : 네
사기범 : 사건 현장에서 압수되었기 때문에, 뭐 본인 의사와 상관없이 동결 처리시켰습니다. 자 동결 처리를 하는 이 부분에 대해서는 수사관한테 설명들었었죠?
피해자 : 네
사기범 : 현재 (삐-) 명의의 대포 통장에 피해 금액이 있기 때문에 현재 본인 앞으로 고소 고발이 들어와있는 상태고요. 어 무슨 말씀인지 알겠습니까?
피해자 : 네 무슨 말인지는 알겠어요.
사기범 : 음 압수했을 당시 경남 은행 4000만원, 국민 은행 3300만 원 정도의 불법 관련 자금이 들어 있었습니다
피해자 : 네
사기범 : 어 지금 (삐-) 께서 피해자 입증이 안 되시면 피해 금액에 대해서는 피해자들과 합의를 보셔야 하실 수도 있고요. 피해자들과 합의가 된다 하더라도 형사 처벌을 피하실 수 없다는 건 알아 주셔야 되고, 그렇기 때문에 어 피해자 입증을 받으셔야겠죠?
피해자 : 네
사기범 : 우선은 피해자 입증을 받으셔야 되니까 제가 혹시 사건 상세 내용 제가 설명해 드릴게요. 혹시 옥션, 중고나라, 피데이 이런 사이트 아시는가요?
피해자 : 네
사기범 : 어떤 사이트죠?
피해자 : 중고나라는 사용해봐서 알고요. 다른데는 그냥 싸게 파는데? 그 정도로만 알고 있어요.
사기범 : 인터넷 판매 사이트인데 고가의 명품 물건을 뭐 저가에 판매한다고 작성했고 실제 구매자들에게 선입금을 유도에서 돈을 입금 받고 물품을 보내주지 않은 사유가 있었습니다. 어 전형적인 인터넷 사기죠?
피해자 : 네
사기범 : 음. 어 그 사기 친 돈을 명의 도용당한 피해자의 계좌에 입금한 상태고요.
피해자 : 아 네
사기범 : 그 중에 본인 계좌도 포함이 되어 있었던 겁니다. 그렇기 때문에 본인 앞으로 고소 고발이 들어와있는 상태구요. 이해하셨습니까?
피해자 : 네
사기범 : 하지만 지금 본인께서 피해자라는 증거 자료가 없기 때문에 피해자 입증을 받아야 한다는 겁니다. (삐-) 저희가 본 사건을 조사하는 중에 김혜선 일당하고 공모를 했던 은행 직원, 카드사 직원, 대부 업체 직원까지 각 금융권 직원에 총 45명 정도가 연루되어있는 것으로 저희가 파악을 하고 있고요. 따라서 저희 검찰은 금융 감독원 합동 수사로 전 금융권에 대해서 진행 중인 아주 중대한 사건입니다.
피해자 : 네
사기범 : 혹시 지금 (삐-) 본인 어디서 통화하고 계시는 거예요?
피해자 : 저희 집이요
사기범 : 집에서 하시고 있다. 어 자 (삐-) 사건 내용에서 제일 중요한 부분이 무엇이라고 생각하십니까?
피해자 : 중요한 부분이요?
사기범 : 예
피해자 : 제가 모르는 사이에 제께 도용당했다는거겠죠?
사기범 : 예 맞습니다. 이 사건의 가장 심각한 부분은 현재 명의 도용을 당한 본인들은 본 사건과 연관이 없다는 안일한 생각을 하시는 분들이 많습니다. 왜냐? 개인 자산이 많지 않다는 이유로 사건의 심각성을 느끼지 못하시는 분들이 많은데, 현재 조사 받고 계시는 (삐-) 금전적으로 충분히 2차, 3차 피해를 볼 수 있다는 겁니다. 그렇기 때문에 본인이 뭐가 피해자를 입증이 되어야만 아까 말씀 드렸듯이 진행 중인 고소, 고발건이 자동으로 취하가 될 것이고, 반대로 피해자 입증이 안 되시면, 음 저희 지검으로 나오셔서 피해자가 아닌 사기범 신분으로 재조사가 진행이 될 겁니다. 그렇게 되면 현재 본인이 사용 중인 모든 금융권은 당연히 동결 처리되실 거고요
피해자 : 네
사기범 : 모든 금액은 국고로 환수 조치가 이루어 지시는 건데, 피해 금액에 대해서는 본인께서 책임을 지셔야 되고요. 그니까 오늘 피해자 입증을 받으셔야겠죠?
피해자 : 네 네
사기범 : 음 오늘 피해자 입증이 되시면 금융 감독원에서 내려드리는 재산 보험 신청서를 통해서 금전적인 피해나 손해 보신 부분에 대해서는 나라에서 전부 보상해 드릴거구요. 최대5000만 원까지 보상이 가능하니까 이 부분에 대해서는 전혀 걱정하실 필요 없습니다.
피해자 : 네
사기범 : 마지막으로 본인의 개인 정보가 언제 어떻게 다른 대상들에게 유출이 됐고 어떤 방식으로 개설이 되었으며, 어떻게 대포 통장으로 사용이 됐는지, 이 부분에 대해서는 철저히 수사를 진행 중이기 때문에, 현재 조사 받고 계시는 뭐 (삐-) 본인께서는 이 사건이 종결되기 전까지 절대 다른 제3자에게 사건 내용을 발설하신다면 조사과정에서 체포되어 구금 수사 진행할 수 있다는 점 유념해주시기 바라고요
피해자 : 저희 가족들한테도요?
사기범 : 예. 그러니까 지금 이게 어 본인에게는 부모님이지만 본 검사에게는 부모님이 아닌 (삐-) 제외한 모든 사람은 제3자기 때문에 발설할 수 없다는 겁니다. 그러니까 피해자 입증하고 난 뒤에도 이 사건 내용에서 발설할 수는 없다는 겁니다. 그리고 피해자 입증이 완료가 되시면 (삐-) 원하시면 수사관님 저희가 파견해 드릴게요. 부모님께 간단하게 설명할 거니까, 제가 설명해드린 거라고 할 거니까, 너무 걱정하지 마시구요. 지금 그쪽으로 파견해드릴게요 제가. 무슨 말씀인지 알겠나요?
피해자 : 네 일단은
사기범 : 일단 지금 (삐-) 앞으로 공문장이 나와있는데 지금 혹시 인터넷 사용 가능하신가요?
피해자 : 네
사기범 : 어 인터넷을 사용을 좀 해주셔야 되는데, 컴퓨터 혹시 집에 계신가요?
피해자 : 잠시만요.
사기범 : 예
피해자 : 예 지금 가능해요.
사기범 : 인터넷 한번 켜보시고요. 현재 이 사건에 대해서 발설하시면 안됩니다.
피해자 : 뭘 어떻게 할까요?
사기범 : 인터넷 들어오셨나요?
피해자 : 네
사기범 : 주소창 다 지우시고요. 제가 불러드리는 지금 서울 중앙 지검 금융 범죄팀 전용 아이피를 알려드릴 건데, 전부 숫자 조합이고요. 음 61.
피해자 : 잠시만요. 61.
사기범 : 231.
피해자 : 231.
사기범 : 189.
피해자 : 189.
사기범 : 57
피해자 : 57이요?
사기범 : 예
피해자 : 57?
사기범 : 로그인 해보시겠습니다
피해자 : 아 네.
사기범 : 어 접속되셨나요?
피해자 : 네
사기범 : 접속 되셨으면 중앙 왼쪽에 나의 사건 조회 있으시죠?
피해자 : 네
사기범 : 나의 사건 조회 들어가세요. 어 들어가시면 회원 로그인, 비회원 로그인 있습니다. (삐-) 어 혹시 최근 2년 이내에 2년이나 3년 이내에 지금 검찰 조사 받아 보신 적 있나요?
피해자 : 아니요
사기범 : 한 번도 없으시고?
피해자 : 네
사기범 : 그러면 검찰청 소속이 아니시기 때문에 (삐-) 검찰 조사를 받아 보신 적 있나요?
피해자 : 한 번도 없어요.
사기범 : 비회원 로그인 입력하고, 클릭하시고 로그인 한 번 해보세요
피해자 : 네
사기범 : 네 비회원 로그인 하셨나요?
피해자 : 네
사기범 : 이름 확인하시고 특수 확인하세요. 지금 본인 이름 확인하셨나요?
피해자 : 네
사기범 : 음 특수 확인하시고요. 특급 보이시죠? 특급?
피해자 : 네
사기범 : 네 급수 한 번 천천히 읽어보시고 지금 공문장 뭐 천천히 읽어 보시고 어 모르시는 거 있으면 본 검사에게 질문해주세요
피해자 : 말이 다 너무 어려운데요.
사기범 : 뭐가 다 어렵단 말씀이십니까?
피해자 : 말이... 어떻게 해야한다는 거를
사기범 : 네. 천천히 한 번 읽어보시고요.
피해자 : 네
사기범 : 다 읽어 보셨나요?
피해자 : 네. 이걸 어떻게 증명을 해야된다는 건지
사기범 : 중요한 부분 제가 다시 한번 짚어 드리겠습니다. 자 요지 2번 보시게 되면 자금적인 부분에 대해서는 조사를 진행한다라고 나와있습니다. 맞습니까?
피해자 : 네
사기범 : 이 자금적인 부분에 대해서 본인이 합법적인 자금인지, 또는 불법적인 자금인지 아닌지에 대해서 조사를 진행한다라고 나와있구요. 이 자금이 본인의 합법적인 자금인지, 불법적인 자금인지 본인께서 직접 증명, 감독을 받아야 된다고 나와있습니다. 맞습니까?
피해자 : 몇 번을 말씀하시는거죠?
사기범 : 음 요지 2번 보시면 됩니다.
피해자 : 네. 네 네.
사기범 : (삐-) 자택이 어디에 거주하고 계시는가요?
피해자 : 울산이요
사기범 : 울산이요?
피해자 : 네
사기범 : 울산 무슨 동에 거주하고 계시는 거예요?
피해자 : (삐-)
사기범 : 음 일단 지금 그렇기 때문에 1차적으로 본인 자금은 금융 감독원에 대해서 회수 처리되실 거고, 저희가 금융 감독원에 확인해 드려요.
피해자 : 금융 감독원이요?
사기범 : 예 금감원 혹시 아시나요?
피해자 : 아니요.
사기범 : 모르시고. 혹시 본인께서 직접 전달해서 본인이 소지하고 계시는 자금에 일련 번호를 통해 한국 은행에서 말이나 초까지 검수 조치가 이루어 지실 겁니다. 어 그리고 요지 4번 보시면, 본 검사가 앞전에 말씀드렸듯이 이 사건 내용에 대해서는 다른 제 3자에게 발설할 수 없다라고 나와있습니다. 말씀 드렸죠?
피해자 : 네
사기범 : 이 사건 내용에 대해서 발설하시거나 공유를 하시면 우린 그리고 제3자 포함해서 모든 금융권에 대해서는 동결 처리 시킨다고 나와있는 겁니다. 본인께서는 구속 수사가 진행될 거고요. 그니까 제3자에게 발설하시면 안 된다는 말씀이시겠죠. 이해하셨습니까?
피해자 : 그러면 저희 부모님이나 언제 연락주실건데요?
사기범 : 어 제가 피해자 입증되시면은 오늘 안으로 무조건 처리가 가능하시는 부분이고요. 두 시간 안으로 예 문제 없이 처리될 수 있는 부분입니다.
피해자 : 아 네 네.
사기범 : 자 제가 수사 방법을 설명해 드릴게요. 수사 방법은 총 2가지가 있는데, 어 이것은 본인께서 결정해 주셔야 되는 부분이고, 자 제가 설명을 해드릴게요. 상세히 잘 들으세요. 자 첫 번째 강압수사 있습니다. 강압 수사 같은 경우에는 본인 앞으로 영장 발부 처리를 해드릴 거고 몇 년 몇 월 며칠 몇 시까지 저희 지검으로 나오셔서 가입하신 분으로 수사가 이루어 지신다는 겁니다. 당연히 본인께서 사용 중이신 모든 금융권은 동결 처리가 되실 거고요. 본인께서 48시간 구금 조사 진행되시면, 피해자 입증까지는 5회 정도 저희 지검으로 출두를 하셔야 되고요. 자 두 번째 협조 수사있습니다. 말 그대로 협조를 하시는 겁니다. 오늘 내로 피해자 입증이 가능하시면 본인께서 직접 이동하시며 업무를 보시는 번거로움이 있으신데, 저희 쪽 저희 지검에서 98000원이라는 비용이 저희 쪽에서 지급이 되기 때문에 전혀 걱정하실 부분 없고요. 또한 본인께서 수사 과정에 들어가시는 부분에 대해서는 저희가 모든 책임을 저 드리고요
피해자 : 네
사기범 : 음 어떤 수사로 도와드릴까요? 천천히 한 번 생각해보세요
피해자 : 그럼 저는 후자로 할게요.
사기범 : 협조 수사로?
피해자 : 네
사기범 : 98000원이 지급 되는데 영수증은 모두를 지참해 주셔야 되고요
피해자 : 네
사기범 : 협조 수사를 하신다면 현 시간부로 그 전화가 끊어진다거나 통화 처리가 안 들린다든지 제3자가 개입하시면 공무 집행 방해가 될 수 있다는 점 유념해 주시고요
피해자 : 네
사기범 : 자 그럼 담당 수사관에게 (삐-) 진술하신 내용을 받았는데 한번 더 저희가 제가 확인을 한번 더 해드릴게요.
피해자 : 네
사기범 : (삐-) 농협이랑 국민 은행 사용하고 계신다 하셨거든요. 맞습니까?
피해자 : 네
사기범 : 농협, 국민. 농협에는 몇개 계좌가 어떤 형식으로 개설돼있나요?
피해자 : 농협에는 일단 체크카드 형식으로 2개 되있고요. 하나는 주택 청약 되있어요.
사기범 : 체크 카드 형식으로 2개. 네.
피해자 : 그리고 하나는 예전에 저희 어머니가 어릴 때 넣어놓고 관리를 안 한게 있는데 그건 잘 모르겠어요.
사기범 : 그것은 그 안에 일정 금액이 없단 말씀이시네요
피해자 : 한 10만원 안팎으로 그냥 있기는 있는 정도에요
사기범 : 국민은행은 현 시간부로 어느 정도의 금액이 남아 있어야 정상인가요?
피해자 : 국민은행은 제가 옛날에 아르바이트할 때, 거기로 받아서 한건데, 그건 쓴지가 너무 오래되서 잘 모르겠고, 한 40만원 정도 있는 걸로 알고있어요
사기범 : 음 국민은행에 40만원 있으시고.
피해자 : 네
사기범 : 그렇다면 지금 청약이라든지 청약이 335만원 맞습니까?
피해자 : 네. 네 네.
사기범 : 335만원이 있으시고, 이거 국민 은행에 40만원 정도 금액이 있다고 제가 전달받았거든요.
피해자 : 네 네. 정확하진 않아요.
사기범 : 체크 카드 농협에는 어느 정도의 금액이 남아 있어야 정상입니까?
피해자 : 어 하나는 한 140만 원 정도고, 하나는 한 2만 원 정도 있어요.
사기범 : 140만 원이랑 2만원 있으시다?
피해자 : 네 네.
사기범 : 허 그러면 저희 쪽에서 협조 수사로 진행을 해드릴게요. 협조 수사 같은 경우 에는 두 가지가 있어요. 지금 이거 본인께서 정하셔야 되는데, 아 수도권 쪽에서 수사관님을 만나셔서 저희가 판결을 해드리는 거죠. 대리님을 대리님이 파견을 해드려서 (삐-) 직접 만나서 그 금액에 대해서 확인을 하는 거고요. 두 번째는 안전 계좌를 저희가 생성해서 그 검찰청 안전 계좌 생성해서 그쪽으로 금액을 확인해서 그 2시간 안으로 금액 확인하고 재 이동될 거예요
피해자 : 혹시 이거는, 제가 정말 죄송한데, 이거는 사기가 아니라고 어떻게 알 수 있죠?
사기범 : 사기 말씀이십니까?
피해자 : 네
사기범 : 이런 부분에 대해서 사기를 치지않고요. 음 요즘에 보이스 피싱이라든지 이런 게 있어요.
피해자 : 네
사기범 : 그런 거는 저희가 아시다시피 뭐 어느 계좌로 돈을 이체하시지 않습니까? 다른 뭐 은행권에 대해서 은행에서 예를 들어서 은행권에 적금을 해약한 다음에 돈을 보내달라는 사유가 있어요
피해자 : 네 그
사기범 : 그렇게 해서 돈을 이체했을 때에, 뭐 은행권에 대해서 예를 들어서 이게 피싱이다 싶으면 은행 쪽에 다시 얘기를 하시면은 뭐 지급 정지된 게 다시 금액이 돌아오는 부분이니까요. 그 점에 대해선 전혀 걱정하실 필요없고
피해자 : 네
사기범 : 그래서 오늘 피해자 입증만 되신다면은 총 문제 없이 다 진행되는 부분이니까
피해자 : 그러면은...
사기범 : 98000원의 비용이 지급이 될거고요. 물론 영수증은 다 지참해 주셔야 돼요
피해자 : 네
사기범 : 자 그럼, 어 공문장 토대로 본인 검수 조치를 제가 진행을 도와드릴게요
피해자 : 네
사기범 : 본인이 은행 업무 보셔야 되는데 이동 가능하시겠죠?
피해자 : 지금 당장이요?
사기범 : 예. 1시간 반 안에 처리해드릴게요. 주위에 울산 연고지, 울산 어디라고 하셨죠? (삐-) (삐-)요?
피해자 : 예
사기범 : (삐-) 혹시 혹시 주위에 연고지가 있는 은행이 있나요? 농협 같은 거
피해자 : 농협 있어요
사기범 : 농협으로 이동을 좀 해줄 수 있겠습니까. 영수증은 당연히 필히 지참해 주시고요
피해자 : 네
사기범 : 걱정 안하셔도 되고
피해자 : 네 네. 지금 옷을 입고 나가야 되는데.
사기범 : 아 전화 상태를 유지하신 체 업무 보시면 되겠습니다. 전화 상태 유지하셔야 하거든요?
피해자 : 네
사기범 : 그리고 (삐-) 혹시 수원시 인계동에 지금 음 연고지가 있나요?
피해자 : 어디요?
사기범 : 수원시 인계동에. 인계동.
피해자 : 수원시요?
사기범 : 예
피해자 : 아니요.
사기범 : 어 지난 12월 19일 지금 12월 19일, 12월 23일, 이틀에 걸쳐서 공인인증서 로그인 시도가 총 47회 들어 왔다고 자료가 있는데 본인이 한게 맞으신가요?
피해자 : 아니요
사기범 : 아니면 김혜선 일당들이 시도했을 가능성이 있습니다. 그렇기 때문에 본인 공인인증서 로그인 시도 아이피를 추적할 거거든요 저희가
피해자 : 네 네.
사기범 : 일단 본 검사가 지시하기 전까지 데이터나 와이파이 전부 끄세요
피해자 : 지금 끄라구요?
사기범 : 예 데이터만 끄시면 되구요. 데이터랑 와이파이만 꺼주시면 됩니다
피해자 : 잠시만요.
사기범 : 예 저희가 (삐-) 접수했던 거 지금 역 추적해서 아이피를 잡아 볼 거예요. 본인께서 김혜선 일당인지 어딘지 저희가 확인할 거고요.
피해자 : 네 껐어요.
사기범 : 네 끄셨나요? 그러면 옷 입으시고, 일단은 어 전화 상태를 유지하시는데 일단은 좀 이동을 좀 해주셔야 됩니다
피해자 : 예
사기범 : 예 저희가 기다리고 있겠습니다. 전화 상태 유지하시고 천천히 하셔도 됩니다
피해자 : 네
사기범 : 3시간 반 안에 저희가 피해자 입증을 해드릴게요
피해자 : 알겠습니다
사기범 : 예. 천천히 하세요.
피해자 : 네
사기범 : 나오시면 말씀해 주시고요. 전화 상태 유지해주시면 됩니다
피해자 : 예
피해자 : 여보세요
사기범 : 네 여보세요
피해자 : 저 뭐 들고 가야할 건 없나요?
사기범 : 신분증 하나만 있으시면 되구요
피해자 : 네
사기범 : (삐-) 지금 저희 쪽 서울 쪽으로 올라오실 수 없으니까, 제가 안정계좌를 생성에서 한 30분 안으로 처리하는 부분으로 제가 도와드릴게요
피해자 : 그럼 일단 지금 은행으로 가면 되는 거죠?
사기범 : 일단은 농협으로 이동을 좀 부탁드릴게요. 여보세요
피해자 : 네
사기범 : 제 3자에게 발설하시면 안 되고요. 아까 말씀 드렸다시피 조사가 끝나는 대로 저희 쪽 파견님 저 대리님 파견해 드릴 테니까 걱정하지 마시구요
피해자 : 네
사기범 : 뭐 저 저희 쪽 지방있으시면은 대리님이랑 둘이 같이 돌아다니면서 업무를 보실 수 있는 그런 좋은 점이 있는데 울산에 사시다 보니까
피해자 : 네
사기범 : 아무래도 (삐-) 이동이 지금 차량이 없으시다 보니까 이동이 불편하니까 저희 쪽에 안전 계좌 생성하는 걸로 도와드릴게요
피해자 : 네 네
사기범 : 택시를 이용하셔서 영수증은 꼭 지참해주세요
피해자 : 택시요? 그냥 걸어가면 안되나요?
사기범 : 아 가까운가요? 그럼 그냥 걸어가주시겠어요?
피해자 : 그냥 업무보는 농협이면 되는거죠?
사기범 : 예 맞습니다. (삐-) 혹시 보안 카드를 사용하시나요? OTP를 사용하시나요?
피해자 : 보안카드요.
사기범 : 보안 카드 하루 최대 이체 한도 300만원 설정 돼있는데 맞습니까?
피해자 : 잘 모르겠는데 너무 옛날에 한거라서.
사기범 : 어느 정도에 시간이 소요가 되시나요?
피해자 : 한 1분 정도요
사기범 : 아 은행이 바로 앞에 있으신가요
피해자 : 네 조금만 걸어가니까
사기범 : 예 여보세요
피해자 : 네
사기범 : (삐-) 씨. 본인이 평소에 은행에서 창구 업무 자주 보시나요?
피해자 : 아니요 주로 인터넷 뱅킹 사용하고요.
사기범 : 스마트 뱅킹이나 ATM을 이용하시죠?
피해자 : 네
사기범 : 네 본 검사도 똑같습니다. 창구 업무를 잘 안 보고요. 지금 본인이 창구 업무를 보실 때 평소에 돈을 왜 찾는다든지, 계좌 이체 보낸다든지, 물품을 구매했을 때 은행 직원이 이걸 왜 찾냐, 왜 보내냐, 왜 사냐라고 질문한 적 있습니까?
피해자 : 아니요
사기범 : 없습니다. 본인 자산인데 그런 질문을 할 이유가 없다는 겁니다
피해자 : 네
사기범 : 본인이 업무를 봤을때 연루되있는 직원이라면 전자상으로 조치를 취할 수 있다는 겁니다. 이 질문을 한다든지 본인 업무에 지장을 줄 시 그 사람의 직원의 직급과 이름을 육안으로 외우시고 그런 질문을 하시는 상황있으면 그런 거 아니다 선 조치를 하신 후에 은행 업무를 다 보시고 나오셔서 저 본 검사에게 그 분의 성함이라든지 직급을 저에게 말씀해 주시면 됩니다.
피해자 : 아 네. 지금이요?
사기범 : 그래 갖고 아니 지금 일단은 은행에 벌써 도착하셨습니까?
피해자 : 신호만 기다리면 되는데, 신호가 지금 걸려가지고.
사기범 : 그리고 본인께서 은행 업무를 보실 때, 본 검사가 금융 감독 측에 의뢰해서 본인 모니터링 들어갈 겁니다. 볼 거고요
피해자 : 네
사기범 : 예 그래서 전화 녹취 전화가 끊어 지시면 안 되기 때문에, 통화 상태 유지하신 대로 주머니나 가방 속에 넣고 들어가시면 됩니다. 이해하셨어요?
피해자 : 아 이 핸드폰을 끄지않고 주머니에 넣으라고요?
사기범 : 예 모니터링하고 있을 거고요. 저희가 CCTV로 보고 있을 겁니다
피해자 : 그럼 어떻게...
사기범 : 가셔서 지금 농협 주택 청약 335만원만 해약을 하시면 돼요. 이거 하시고 기존에 있던 농협 카드에 농협에 있는 금액 쪽으로 돈을 그대로 넣으시면 되고요
피해자 : 아 잠시만요
사기범 : 네
피해자 : 저 지금 어머. 은행에 도착했는데 다시 한번만 설명해주세요.
사기범 : (삐-)가 농협 계좌가 3개가 있잖아요. 그러니까 청약을 해지하시고 기존에 쓰시던 통장 계좌 이체가 가능한 통장 그쪽으로 돈을 이동을 해버리세요.
피해자 : 어떤 걸요? 335만원을요?
사기범 : 예 그거를 지금 (삐-) 일반 계좌 입출금으로 사용하고 계시는 쪽으로 돈을 이동을 해버리시면 돼요
피해자 : 근데 제가 300만 원이 걸려있다면서요.
사기범 : 335만원이 지금 주택 청약에 있잖아요,
피해자 : 네
사기범 : 예 청약을 해지하신 다음에, 일반 지금 입출금 사용하고 계시는 농협 은행으로 넣으시면 돼요. (삐-) 자산으로.
피해자 : 그럼 해지되는거 아닌가요?
사기범 : 맞아요. 그렇게 해지만 하신데, 해지되신 다음에 본인 통장으로 돈을 보내시면 되구요
피해자 : 아니 검사님 근데 제가 이거 해지하면 불이익이 있는데...
사기범 : 저희가 불이익이 있는 게 아니라 저희가 이거 같은 경우 에는 아까 전에도 말씀 드렸다시피 안전 계좌 생성하고 뭐 본인 자금이 불법 자금인지 합법적인 자금인지에 대해서 조사를 한 다음에, 그대로 원상 복귀를 시켜드릴 거예요
피해자 : 아 네 네.
사기범 : 절대 걱정하실 필요없고 최대 5000만 원까지 저희가 보상이 되니까, 전혀 걱정하실 필요없어요
피해자 : 그러면 들어가서 농협 주택 통장을 해지를 하고 그 335만원은 제가 쓰는 걸로 넣으라고요?
사기범 : 예 맞습니다
피해자 : 그렇게 부탁 드리고 난 뒤에는 어떻게 하면 되요?
사기범 : 일단 그렇게 하시고 본인 본 검사에게 말씀해주세요 나오셔서 은행 업무를 다 보신 다음에 나오셔서
피해자 : 아 그럼 일단 전화 끊지말고요?
사기범 : 네 이거 휴대폰은 호주머니에 넣으셔서 전화 상태 유지하신 다음에 들어가셔서 해약을 하시면 됩니다. 지금 그렇게 해주시면 됩니다
피해자 : 아 알겠습니다
사기범 : 본인 본 검사랑 저희 금감원 쪽에서 모니터링하니까 전혀 걱정하실 필요없구요.
은행원 : 여보세요
사기범 : 네 여보세요
은행원 : 네 지금 어디시라구요
사기범 : 서울 중앙 지검 금융 범죄 수사 1팀입니다
은행원 : 아 그러세요. 그럼 죄송한데 그런 사기 연루가 되어 있으면 소장으로 보내주시겠어요?
사기범 : 소송 그 곳으로 보내드릴까요?
은행원 : 아 예 보내주세요. 자택 아시죠
사기범 : 은행으로 보내드리면 될까요? 어디로 보내드릴까요?
은행원 : 네. 자택으로 보내주세요
사기범 : 알겠습니다
은행원 : 네
