사기범 : 본인 성함 알겟습니다. 제가 첫번째는 이제 본인이 혹시라도 이제 깡통 계좌 발생으로 해서 본인이 금전적인 피해를 보네 보신 게 있는지에 대해서 제가 확인을 해봐야 되겠구요
피해자 : 네
사기범 : 아 아 그 두번째 같은 경우는 혹시라도 본인이 이 자금을 어 이제 조사를 피하기 위해서 어 다른 계좌로 돈을 바로 이체를 하는 게 아니냐 예를 들어서 깡통 계좌가 발생하더라도 앞으로는 제가 계좌 쪽을 조사를 진행을 해야 되는데 깡통 계좌가 갑자기 이자 발생을 하면 아예 이제 (삐-) 씨가 당황스럽고 피해를 봤다고 생각을 할 거에요. 그냥 저희 입장에서 봤을 때는 혹시 제가 (삐-) 계좌 추적을 피하기 위해서 한번 받고 하면 네 그분한테 계좌 이체를 시도를 한 게 아니냐 그러면 절차가 조금 더 복잡해줄 수 있어요. 계좌 발생하면.
피해자 : 네 네
사기범 : 아 그래서 깡통 계좌 내용에 대한 거는 이제 실질적으로 제가 설명드렸듯이 이 계좌 잔고가 얼마가 있던 상관 없습니다. 돈이 액수가 필요한게 아니고
피해자 : 네 예
사기범 : 한번 확인을 해도 출금 시도를 해봐야 진짜로 내가 원하는 만큼 돈이 출금이 되냐를 제가 확인할 수가 있다는 거예요. 출금을 했을때 진짜 본인이 원하는 대로 돈이 나오지 않았을 경우 당사자가 실질적으로 내가 어 이게 깡통 계좌구나하고 그때 좀 더 빼드릴 수가 있다는 겁니다. 아 그쵸 그래서 어 한번 좀 확인해봐야 되는 거는 본인이 직접적으로 이제 농협 은행권에 잠시 뒤 방문을 해줘야 될 것 같은데, 어 이거는 제가 그렇다고 제가 통장을 가지고 제가 가서 뭐 돈을 찾을 수 없잖아요
피해자 : 네 그렇죠
사기범 : 말이 안 돼 예 말이 안 됐기 때문에 본인이 직접적으로 이동을 해줘 갖고 일단은 뭐 은행권으로 방문을 하는 데 있어서 뭐 번거로움이 있을 거 같애요
피해자 : 아니요 내일 방문 하면 될 것 같은데요
사기범 : 내일이요?
피해자 : 네
사기범 : 오늘 지금 조사 받으면서 방문해야 되는데 안 됩니까
피해자 : 아 출근하고 있어 가지고 아 제가 알아 갖고
사기범 : 네 상사분한테 일단 얘기를 드리고 나가시는 건 어떻습니까? 아니면 저희도 이제 그 조사를 하는 게 집중적으로 이제 금융권에 대해서 제가 직접적으로 조사를 한 사건이라도 혹시라도 이제 피해를 보셨다면 제가 이제 담당하는 거기 때문에 제가 어떻게 책임질 수가 없어요. 조사를 이렇게 하고 마무리를 이렇게 했냐에 그럼 제가 어떻게 보니 뭐 자금까지 제가 돌려드리지 못하잖습니까
피해자 : 네 네
사기범 : 본인이 피해를 봤다고 해도 조사를 받았는데도 불구하고 금전적인 피해 깡통 계좌 피해를 봤더라면 제가 어떻게 책임져드릴까요. 어 제 재산을 털어서 드릴 순 없잖아요. 예 제가 제 돈을 줄 순 없고 저도 저 피해자인데 저도 피해를 볼 수가 있기 때문에 혹시라도 이제 가능하면은 어 지금 이제 상사분한테 잠깐 양해 말씀을 하시는 것도 괜찮을 것 같습니다. 말씀 좀 구해보시고 어 어떻게 그 일단 출국 출근은 하시더라도 조사를 받 네 받아야 되는 거는 본인 저희도 뭐 강압적으로 진행을 하하진 않았잖아요. 아까도 말씀 드렸지만 본인이 직접 가 가능하면 이제 유선상으로 조사를 받는 것도 좋은데 아 가능하면 이제 시간을 내서 개인 변호사에 따라서 예 나와서 조사를 잘 받는 것도 괜찮을 것 같다라고 얘기를 드린 적있어요
피해자 : 아아
사기범 : 음 그래서 고런 부분에 대한 거는 이제 본인도 이해를 해주시고 저희도 조사를 하는 입장으로서 강압적으로 하는 것도 저희도 이제 편치는 않습니다. 그런 거라도 좀 불편하기 때문에 최대한으로 이제 본인의 동의해서 진행을 하는 게 좋을 거 같애요
피해자 : 아 은행 가야겠네요. 통장이 집에 있거든요
사기범 : 확인이 가능하다는 거는 내가 그거는 예를 들어서 내가 이제 이렇게 생각을 하시면 됩니다. 예를 들어서 내가 통장을 줬어요. 아 은행권 직원한테 어떤 분들은 조사를 진행을 하면서 이렇게 여쭤보는 분들이 되셨습니다. 아 내가 지금 돈이 이쪽에 지금 얼마가 있습니까라고 여쭤보는 부분도 계셨어요. 예를 들어서 내가 통장을 주면서 백만원짜리 통장을 주면서 나 지금 통장에 돈이 얼마가 있습니까. 당연히 그들은 그 보는 그대로 본인 앞으로 얘기를 한다는 겁니다. 아 본인 통장에 지금 돈이 백만원 있네요. 이렇게 얘기를 한다는 거예요. 근데 이거는 본인 수 숫자에 불과하라는 겁니다. 예를 들어서 내가 진짜 돈이 필요해서 돈을 찾아 쓸 수도 나오는지 안 나오는지 제가 확인해 봐야 되는데 깡통 계좌인데 그냥 돈만 얼마가 있습니까 확인됩니다. 근데 깡통 계좌 발생하지 않았다고 생각을 하게 된다는 거는 오차에요 오차
피해자 : 그럼 다 빼야되는 거에요?
사기범 : 일단은 출금을 하시되 본인의 계좌 자체는 잠시 뒤 금융 감독원으로이랑 점검 시도가 이루어 질 겁니다. 왜냐면 본인이 명의가 어떻게 도용되는지를 제가 추적을 해봐야 되기 때문에 점검 시도를 제가 잠시하고 본인이 자금을 본인 이제 갖고 계시라는 거죠.
피해자 : 아 갖고 가서
사기범 : 예 그래서 깡통 계좌 한번 확인해봐야 되는 절차가 있어요. 이 절차 자체가 이제 진행이 되어 진행이 안되 안되게 되면 어 저희도 어떻게 도와드릴 제가 뭐 은행권 직원 아니지 않습니까
피해자 : 아 그렇죠
사기범 : 제가 뭐 제가 뭐 지점장이면 직접 확인해 보겠는데에 제가 뭐 은행권에 종사하는 그런 입장이 아니기 때문에 법적으로 확인을 해달라는 겁니다
피해자 : 아
사기범 : 가능하면은 이제 상사분한테 조금 양해 말씀 드려도 되고 근데 급한 일이 좀 생겨서어 한번 이제 그 바깥으로 외출을 해야 되겠다라고만 얘기하시고 다음 주까지는 바깥으로 이제 그 이동을 해서 한번 확인해 보는 것도 나쁘진 않을 것 같아요. 그러면 본인을 뭐 피해를 바라고 계좌상에 피해를 보라고 얘기를 하는 것도 아니잖습니까
피해자 : 네 그렇죠
사기범 : 그렇기 때문에 나머지 입금을 하는 것도 나쁘진 않을 거 같은데 한거예요 제가
피해자 : 제가 근데 얘기해서 은행으로 외출을 해서
사기범 : 예 그럴만한 상황이 아예 안 전혀 아닙니까
피해자 : 얘기해서 잠깐 나갈 순 있어요
사기범 : 아 잠깐 나갈 순 있는거고?
피해자 : 얘기 한 번 해봐야 될거 같아요
사기범 : 얘기를?
피해자 : 사장님한테 얘기를 해야 제가 나갈 수 있으니까
사기범 : 그죠 그죠 그죠. 그래서 일단은 그 이렇게 할게요 상사분한테 얘기를 드리더라도 제3자라는 거는 상자분들도 제3자가 그래도 혹시라도 본인 누구나 얘기를 하는지 제가 보고 있는 상황이 아니라 일단 얘기를 하더라도 이제 다시 내가 이제 그 나오겠다 아니면 이제 바깥으로 이제 잠시 업무 처리 은행 업무 처리 다녀와야겠다라고만 얘기하고, 굳이 본인이 검찰조사를 받았다라고 상사분한테 얘기를 하기보다는 걱정이 될 수도 있기 때문에 고렇게 좀 번거로울 수도 있습니다 시간적으로도
피해자 : 네 네
사기범 : 그래서 일단은 그 제가 시간을 드리고 상사분한테 잠깐 얘기를 드리고 나서 뭐 챙기신 물품은 보면 뭐 별거 없어요. 신분증이나 메모지가 갔을때 가방도 하나 챙기는게 좋을 것 같습니다.
피해자 : 네 네
사기범 : 예 본인 가방도 챙기시고 좀 부탁드리겠습니다. 예 알겠습니다. 시간 좀 드리겠습니다. 전화는 끊지 마시고 어 상사분한테 다 얘기 드리고 나서 바로 저한테 얘기해 주셔도 되겠어요
피해자 : 아 끊지말고요?
사기범 : 예 그래서 제가 녹취 상태로 계속 진행하겠습니다
피해자 : 아 아 네
사기범 : 네 알겠습니다. 나오시면 바로 얘기해주세요
피해자 : 네
사기범 : 네 알겠습니다
피해자 : 네
사기범 : 네 어떻게
피해자 : 옷갈아입으려고. 작업복이어서. 옷갈아입고 은행가야 할 거 같거든요
사기범 : 이동하시는데 어떻게 뭐 교통수단은 어떤걸 이용을 하셔야 하나요
피해자 : 걸어서 갈 수 있어요 농협은
사기범 : 아 몇 번 정도 걸리겠죠?
피해자 : 한 15분 정도 걸려요
사기범 : 뛰어가시진 마시고요. 만약에 은행권 직원들도 혹시라도 불량 은행 직원있을까봐 그게 좀 걱정입니다 걱정이고 준비할거 다 준비하고 바깥쪽으로 잠시 나오시면은 바로 얘기해 주시면 되겠습니다
피해자 : 예
사기범 : 예 예 알겠어요. 조금만 대기할께요
피해자 : 여보세요?
사기범 : 네 네 (삐-)
피해자 : 네 네 가려고요 농협으로
사기범 : 아 이제 이동을 할려고 하는 거죠. 그러면 그 이동을 하기 전에 제가 말씀드린 부분이 있는데 일단은 그 이동을 하더라도 바로 이 은행으로 가지 마시고 같이 할 수 있고어 제가 잠시 이제 금융 감독원의 지시사항에 따라서 진행을 하는 사건이기 때문에 어 혹시라도 이제 아 돌발 상황이 발생할 수도 있어요. 그러고 불량 금융 직원이 가담될 수도 있는거기 때문에, 일단은 그 이동을 하고 네 조금 떨어진 공간에서 이동을 하기 전에 100미터나 200미터 도착해서 어떤 지점에 어떻게 하는지는 저희도 이제 녹취를 담아야 되기 때문에
피해자 : 아
사기범 : 일단은 이동 예 예 그래서 일단 그 이동을 하더라도 이제 바로 들어가지 마시고 좀 떨어진 공간에서 잠시 통화를 하도록 하겠습니다
피해자 : 아 네
사기범 : 예 알겠습니다. 조금만 기다려 전화는 호주머니에 넣고 이동하시겠습니다
피해자 : 네
사기범 : 네
피해자 : 여보세요?
사기범 : 네 네 네 네
피해자 : 다 왔어요
사기범 : 아 오셨고. 그러면 농협 은행 거 일단 들어는 가지 마세요. 네 그 주변에 보시면은 대구 은행권에 있습니까? 대구 은행권.
피해자 : 네 있어요
사기범 : 대구 은행권도 멀지 않죠?
피해자 : 네 근처에요
사기범 : 알겠습니다. 금융 감독원에서 이제 그 한번 얘기가 나왔는데 혹시라도 이제 본인이 농협 은행권에 불량 은행권 직원이 있을까봐 일단은 그 걱정을 많이 하고 있어요. 왜냐면 깡통 계좌 여부를 확인하기 전에 제가 이제 CMA카드가 본인 농협 은행권에서 대부 은행권으로 이제 넘어가는지 한번 확인을 해 보겠다 얘기가 나왔어요
피해자 : 아 네
사기범 : 농협 은행권에 자금이 있지 않습니까?
피해자 : 네
사기범 : 자금 자체가 입출금도 있고 모든 예탁금도 있어요. 지금 맞죠
피해자 : 네
사기범 : 계속 예탁금까지도 제가 깡통인지 아닌지 확인을 해봐야 될 거 같습니다
피해자 : 아 예
사기범 : 그래서 예탁금이 있더라도 모든 자금 자체를 본인 예탁금 해약 신청을 해야 됩니다잠시 뒤에는
피해자 : 다 해야되요?
사기범 : 네 해약을 하시는데 잠시 뒤에 계좌 추적을 하고 이제 반납 신청을 하고 검수 조치를 했을 시 모든 자금이 이제 합법적인 자금 투명성이 밝혀졌을 경우에 제가 본인 앞으로 이제 예탁금 같은 경우는 다시 한번 예탁금으로 제가 지정을 해드리겠단 얘깁니다 금융 감독원에서
피해자 : 아 예 예
사기범 : 그래서 이제 고런 거에 대해서 이제 뭐 내가 이자 부분에 대해서 뭐 부모님한테 뭐 피해를 본다아 그렇게 생각을 하지 마시구요. 아 중요한거는 이제 본인이 예탁금 일단 해지 신청을 넣으셔야 됩니다. 통장이 없기 때문에 통장이 없기 때문에 들어갔을 때 신분증으로 재발급 신청을 일단 받으시고 신청 받으신 다음에 모든 자금이 있지 않습니까. 농협 은행 거는 모든 자금
피해자 : 네 네
사기범 : 모든 자금을 대구 은행 건으로 돈 전액 이체를 하세요. 전액 이체
피해자 : 전액 이체요?
사기범 : 예 본인 통장 대구 은행 건으로 전액 이체를 해 보겠습니다. 씨엠에이 코드가 농협 은행권에서 씨엠에이 코드가 고대로 이제 그 대부 은행권으로 따라가는지 예제가 고거를 제가 뭐 확인을 해보고 대구 은행권으로 깡통 계좌 확인해 보겠다는 거예요
피해자 : 아 네 네
사기범 : 예 이해 하셨죠
피해자 : 네 이해했어요
사기범 : 알겠습니다 그러고 은행권에 들어갔을 때는 이제 불량 은행권 직원이 있다.라면 당사자 본인 앞으로 아 혹시라도 이성민 씨 명의 도용 사건에 대해서 조사를 받고 오셨냐 아니면 경찰 조사 경찰 조사를 받았냐라는 질문을 할 수도 있는데 그런 질문에 대해서는 그냥 회피를 하세요 아니라고 그렇게 해버리시면 됩니다
피해자 : 네 네
사기범 : 저도 그렇고 아 최대한으로 좀 편하게 업무 처리하시고, 그러고 이제 모든 자금을 은행권 일반 입출금 통장으로 전부 다 집어 넣으시고 어 다 되시면은 이제 바깥쪽으로 나와서 은행권 안에서 저랑 통화를 절대 하지 마세요
피해자 : 네 네
사기범 : 불량 은행 직원이 있다라면 녹취를 할 수가 있기 때문에 음 그래서 다른 통화도 하지 마시고 업무 처리 다 하고 나와서 대구 은행권으로 이동을 할 때 그 때 바로 연락을 주세요 제가 전화를 다시 끊어 드릴게요
피해자 : 그런데 우선은 통장을 재발급 받고 그거를 다 해지를 해서 대구은행 입출금 통장으로 입금하는거죠?
사기범 : 그렇죠
피해자 : 네
사기범 : 너무 복잡하진않죠?
피해자 : 예
사기범 : 알겠습니다. 그럼 전화 제가 다시 끊어 드릴 건데 어 나오셔서 대구 은행권으로 이동을 할 때 바로 저한테 이 쪽으로 연락 주세요
피해자 : 어디로요 이 전화번호로 전화드리면되요?
사기범 : 예 이 번호로 바로 연락 주시면 됩니다. 녹취를 하기 때문에
피해자 : 네
사기범 : 음 알겠습니다. 연락 기다리겠습니다. 네 네
