주제 : 금융회사 직원의 지혜로운 대응으로 피해를 예방한 사례
사기범은 피의자에게 대출을 받기 위한 거래실적이 필요하다고 기만하여, 피의자의 계좌로 고액을 송금한 후 현금인출을 유도하여 편취시도. '17.3.28. 오후 1시경 피의자계좌로 국민은행에서 고액(1천50만원)입금 후, 창구 고액인출거래가 검출되어 모니터링팀 재빨리 영업전에 전화하여 현금 지급 보류요청 하였으나, 이미 해당 자금은 지급된 이후인 것을 확인.
담당 직원이 기지를 발휘하여 피의자에게 직접 전화한 후 시재를 작게 줬다며 시재확인을 위해 지점방문 요청함.
모니터링팀 영업점 책임자에게 피의자 내점예정으로 시재를 먼저 받고, 타행 사기확인 위해 시간 끌기를 요청함.
영업점책임자가 신속히 112신고를 하여 사기범 도주 방지와 검거를 위해 사복경찰 출동을 요청함.
금융소비자 모니터링팀은 현금 지급을 완료한 피의자를 금융인의 기지를 발휘하여 다시 영업점으로 유인하여 피해금 전액 예방과 인출책 검거에 지대한 역할을 함
- 출처 : 금융감독원 -
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