피해자 : 아 예 지금 뭐 다 읽었습니다
사기범 : 내용 중에 이해 안 가시거나 이런 부분이 있으십니까
피해자 : 아 그런 건 없습니다
사기범 : 음 아직도 대검찰청 본인한테 뭐 장난 전화를 하신다고 생각하십니까?
피해자 : 아니 그거는 아니더라도 워낙 그런 게 많아 가지고 혹시나 싶어서 제가 그렇게 물어 본 거니까 뭐 기분나쁘게 생각하지는 마십쇼
사기범 : 음 그니까 그 부분에 대해서
피해자 : 네
사기범 : 그 검찰청 금융 감독원 쪽에서는
피해자 : 네 네
사기범 : 나라 개인들 개인 정보보호법에 의거하여 절대 본인의 개인 정보 묻거나 요구하지 않습니다 그렇기 때문에
피해자 : 네
사기범 : 예 본인께서 걱정하실 필요없구요
피해자 : 네 네
사기범 : 일단 지금 그 최근에 보시면 이런 사건들이 은행으로 또 문제가 많이 생기고 있는데
피해자 : 응
사기범 : 그 지난번에 그 2013년도에 농협 전산망 뚫린 사건에 대해서 알고 계시죠.
피해자 : 예
사기범 : 아까 전에 제가 말씀 드렸던 것처럼
피해자 : 예
사기범 : 그리고 국민 은행 국민 은행 카드 정보 유출 사건에 대해서 혹시 알고 계십니까?
피해자 : 예 국민은행도 있었죠
사기범 : 네네 이런 사건들로 인해서 많은 국민들 개인정보가 밖으로 유출이 돼가지고 오늘이 날까지 피해 보신 분들 계시구요. 하지만 지금 현재 상황에서는 본인께서는 피해자 도 아닌 가해자도 아닌 조사자 신분으로 조사를 받고 있는 상황이기 때문에 본인 사용하신 모든 금융권에 대해서는 잠시 금융 감독원측에서 계좌 추적 계좌 추적을 통해서 본인 사용하시는 모든 금융권에 대해서 뭐 거래 내역이라든지 있어 자금의 흐름 최대한 전부 다 파악을 할 거고요. 정확한 증거 자료 채택을 하기 위해서
피해자 : 네
사기범 : 또한 특히나 이 신용 카드 같은 경우에는 제가 그 본인께서도 은행권은 거래를 해보셔서 알겠지만 저희가 지난주에 범법자 7명을 검거했는데 그 중에 4명은 불량 은행 직원이었거든요
피해자 : 예
사기범 : 직원들 진술한 내용에 의하면은 예 본인께서 은행에 통장이나 카드를 개설하실 때 보시면은 본인들의 개인 정보를 은행권에 전부 다 등록이 돼 있으시죠.
피해자 : 예예
사기범 : 예 또한 통장이나 카드를 사용 그 통장 같은 거는 이제 사용하다 보니까 폐지가 다 찾으실 때 있잖습니까
피해자 : 예
사기범 : 예 그러면 은행가셔서 새로운 통장을 재발급받으실 때 보시면은 본인이 기존에 있는 통장 뒷면에는 검은 줄로 된 은행 직원도 띄어 내고 통장만 본인한테 돌려드리죠.
피해자 : 예 예
사기범 : 검은줄로 된 세부 잘 안에 보 보시면 일반인들이 육안으로 확인이 안 되는 본인의 제일 중요한 개인 정보가 들어 있습니다
피해자 : 예
사기범 : 예 일반인들은 육안으로 확인이 불가능하지만은 전문가들은 이제 컴퓨터상 입력을 하게 되면은 바로 확인이 가능한 건데요
피해자 : 예
사기범 : 이거를 보고 제가 일명 마그네틱이라고 하는 건데 마그네틱 안에 들어 있는 코드 번호를 보고 마그네틱 넘버라고 하는 겁니다
피해자 : 예
사기범 : 마그네틱하면은 제 본인 명의로 저희 대한민국에서 어떤 금융권에서 통장을 개설하시든간에 예 마그네틱은 전부 다 일치한 거거든요. 사람으로 비유하자면 주민 등록증이나 마찬가집니다
피해자 : 네 네 네
사기범 : 대부 은행 직원들이 최소한 내용에 의하면 주로 주민 등록 복사분이나 마그네틱을 이용해서 본인들도 모르게 불법적으로 통장 개설해서 외부 불법적 불법적으로 결탁을 해가지고 대가성의 금액을 받고 통장을 판매를 했다고 진술했습니다
피해자 : 예 예
사기범 : 하다 보니까 최근에 이런 사건들이 은행권으로 좀 문제가 많이 생기다 보니까 은행 측 직원들의 본인이 거래하신 그 은행주 직원들에 대해서도 지금 저희 수사 대상자 선에 올라와있어요
피해자 : 예 예
사기범 : 예 아직도 각 은행사 카드 보험사 측에 근무 중에는 내부 공모자 먼저 정리하는 부분이기 때문에
피해자 : 예
사기범 : 금융권에 대한 부분에 대해서는 금융 감독원 측에 조사를 진행하는 거고
피해자 : 예
사기범 : 저희들은 내부 공모자를 검거를 하기 위해서 지금 조사를 진행하는 겁니다
피해자 : 예
사기범 : 그리고 특히나 신용 카드 같은 경우에는 만약에 본인정보가 유출이 됐다면은 예 불법자들이 본인 개인 정보를 이용을 해서 인제 본인으로 위장을 해가지고 ARS 상으로 유선상으로 인해서 이제 카드사에 전화를 해가지고 본인인 것처럼 카드론 대출 받아가실 수 있습니다
피해자 : 예
사기범 : 받아 가시게 되면 결론적으로 피해 보시는 것은 본인이지 않습니까?
피해자 : 네 네
사기범 : 예 그렇기 때문에 일단 신용 카드 같은 경우는 지금은 본인께서 신용 카드 지금 몇개 정도 사용하고 계시는데
피해자 : 네
사기범 : 일단은 잠시 뒤 본인께서 신용 카드사에 전화를 해가지고 본인 스스로 전화를 해가지고 일단은 예 카드론 대출 상담을 한번 받으셔야 돼요
피해자 : 아 상담을 받아야 되요 지금?
사기범 : 예 예 상담을 받아 가지고
피해자 : 예
사기범 : 예를 들어서 만약에 카드론 대출이 5백만원 이상이 이제 대출이 가능하다 그러면은 이 금액을 본인께서 일단 대출을 받아 놓으셔야 돼요. 받아 놓으셔서 본인 통장 일단 입금을 하셔야 됩니다
피해자 : 아
사기범 : 예 왜냐면은 불법자들이 본인 명의로 이용을 해가지고 대출 받아 가지게 되면은 나중에 피해보시는 것은 본인이기 때문에 일단 중요한 것은 뭐냐면은 카드사도 직원하고 통화를 하실 때 상담 직원하고 예 전화 직원이 좀 직원하고 통화를 하실 때
피해자 : 예
사기범 : 이 사람이 자신의 성함을 밝힌지 안 밝히는지에 대해서 잘 체크를 해주셔야 돼요
피해자 : 녹음 하나 해놓을까요?
사기범 : 예 예 왜냐면 요즘 들어서 뭐 요즘에 보시게 되면은 뭐 이 공직에 계신 분들이라면은 저는 어떤 어떤 분이 누구 누구입니다. 자신부터 인제 소개를 하고 나서 네 예 상황에 대해서 내용에 대해 설명을 드릴 거 드리지 않습니다
피해자 : 예 예
사기범 : 잠시 카드사 직원하고 통화를 하실 때 제가 자신의 성함을 밝히는지 안 밝히는지 확인해 주시구요
피해자 : 예
사기범 : 만약에 밝히시게 되면은 메모를 해주셨다가 네 저한테 말씀해 주시고요. 안 밝히시더라도 굳이 성함이 어떻게 되세요. 이렇게 여쭤보실 필요 없습니다. 괜히 의심을 할 수 있기 때문에 무슨말인지 아시죠
피해자 : 네 네
사기범 : 예 성함이 얘기 안 하시면은 네 저한테 성함을 얘기안하시더라 이렇게 말씀해주시면은 제가 이 휴대폰 휴대폰 그 통화 내역을 통해서 예 직원을 직원에 대한 상세한 신상에 대해서 확인하시기 전에 대해서 내부 조사를 진행할 거예요
피해자 : 예
사기범 : 무슨 말씀인지 아시죠
피해자 : 지금 어떻게 어디 카드론 대출 받으라
사기범 : 현대카드를 지금 오랫동안 사용하셨다고 하셨죠.
피해자 : 네
사기범 : 현대카드하고 그래서 예 하나 카드 그러면은 현대카드 주로 더 많이 사용하십니까? 아니면 하나 카드를 더 많이 사용하십니까
피해자 : 비슷비슷하게 사용하고 있는데 하나 카드를 더 많이 사용하고 있죠
사기범 : 예 그럼 일단 하나 카드 지금 소지하고 계시죠?
피해자 : 지금 아 지금 차에 있는데
사기범 : 음 차에 카드에 보시면은
피해자 : 네
사기범 : 그 거기 카드사 센터 전화 번호가 찍혀있을 거예요
피해자 : 아 예 예
사기범 : 그쪽으로 전화를 하셔서 예 카드론 대출 받으신 선생님께서 연결을 해주셔야 돼요 카드론 대출 받으실려고 받을려고 하는데
피해자 : 네
사기범 : 그 최대 한도가 얼마 정도 되시는지 한번 문의하시고요
피해자 : 예
사기범 : 만약에 최대 한도가 오백만원 이상이 되신다 그러면은 카드론 대출 받으셔가지고 본인 통장 입금해달라고 하시면 되구요
피해자 : 예
사기범 : 그리고 카드론 대출 받으시게 되면은 이자라든지 금액적인 부분에 대해서 비용이 발생하실 거 아닙니까 그죠
피해자 : 예 비용이 발생하게 되죠 예
사기범 : 발생한 비용에 대해서이자라든지 금액적인 부분에 대해서 본인께서 걱정하실 필요없구요. 어차피 금액은 본인께서 개인적으로 사용하실려고 받으신 금액이 아니시기 때문에
피해자 : 예
사기범 : 이자라도 이자라든지 금액적인 부분이 저희 금융 감독원 쪽에 사건 종결되시고 본인께서 피해자 입증이 되시면은
피해자 : 예
사기범 : 이 이 부분에 대해서 네 지금 이전에 입금 형태로 금융 감독원에 전산상 원상복구 처리를 해드릴거에요
피해자 : 예
사기범 : 하기 때문에 이자라든지 금전적인 부분에 대해서 걱정하실 필요 없구요. 그냥 카드론 대출 최대 한도가 얼마 정도 되시는지 문의하시고 만약에 최대한도 오백만원 이상이 되신다 그러면은 최대 한도를 일단 대출을 받으셔가지고 본인 통장으로 입금을 해도 하시면 됩니다 알겠죠.
피해자 : 예 예 카드론 받았다가 만약에 오백만원 받았다가 다시
사기범 : 오백만원 이상이면은
피해자 : 네
사기범 : 최대한도 최대 한도가 얼마 정도 되시는 지 한번 문의하시고
피해자 : 아 최대 한도
사기범 : 예 최대 한도가 만약에 예 뭐 예를 들어서 1,000만원 입금하실 수 있습니다. 그러면은 그 최대 한도로 받아 달라 하시고요. 혹시나 해서 불량 직원이라면 본인한테 분명히 유도 질문하실 거예요. 예 카드로 대출을 받으세요. 어떤 용도로 자금을 사용하실려고 하시니까주면은 본인께서 요령껏. 그 카드사 직원한테 요령껏 선생님께서 얘기를 해주셔야 되는데
피해자 : 네
사기범 : 혹시나 이런 질문하시게 되면 본인께서 뭐라도 된다고 하실 거예요
피해자 : 아 그럼 가게 가게가 좀 힘 들어서 그냥 그렇게 하면 되나요
사기범 : 예 가게 가게 인제 영업 자금이 힘들 거 필요해가지고 대출 받으신 게 이런 식으로 선생님께서 요령껏 연기를 해주시면 되구요
피해자 : 예
사기범 : 가장 중요한 것은 자신의 성함 밝히는지 안 밝히는지 확인해 주시구요
피해자 : 네
사기범 : 그래서 이거는 불량 직원 만약에 직원 직원한테 인제 유도 질문에 넘어가시면 안 됩니다. 무슨 말씀인지 아시죠?
피해자 : 예 예
사기범 : 그리고 일단 지금 그 카드사에 전화를 해가지고 전화를 해서 일단 한번 확인해 보시고요. 그리고 오백만원 이상 되신다 그러면은 최대한 도로 대출 받으셔서 본인 통장으로 넣어 가지고요. 우리 카드 대금 인제 빠져나가는 은행은 어느 부산은행이십니까 우리 은행이십니다
피해자 : 어 어떤 그 에스케이 하나 에스케이는 지금 예 부산 은행에서 빠져나가고 에스케이 카드를 사용을 많이 하는데에
사기범 : 그러면 현대나 롯데나 국민 카드 같은 경우 에는
피해자 : 국민도 부산은행으로 빠져나가게 되있어요 롯데 롯데만 우리은행으로 해놓고 현대도 부산은행으로 해놓고
사기범 : 아 제가 지금 일단은 그 하나 카드로 전화를 하나 카드사에 전화를 해가지고
피해자 : 네
사기범 : 일단 대출 신청 받도록 하겠고요. 제가 일단은 본인의 관한 서류들을 제가 그 금융 감독원에 제출할 거예요
피해자 : 네 네
사기범 : 그리고 나중에 그리고 나중에는 잠시 계좌 추적할 건데
피해자 : 예
사기범 : 일단은 그 지금 그 카드사에 전화를 한번 상담한 상담 받아 보시고요. 제가 한어 오 분 내지십 분 뒤에 다 연락 드리도록 하겠습니다
피해자 : 예 그러면 지금 제가 그 사이에 전화해 가지고 대출 이제 신청해 가지고 돈을 통장으로 바로 받으면 말이죠.
사기범 : 예 본인 통장으로 받아 놓으시면되요
피해자 : 아 일단 알겠습니다
사기범 : 네 네 그리고 절대적으로 사건 내용에 관해서는 발설해서는 안 됩니다. 아시겠습니까?
피해자 : 네
사기범 : 예 예 제가 오 분 내지 십분뒤에 다시 연락 드리도록 하겠습니다
피해자 : 네 알겠습니다
사기범 : 네
